Infohoek

passief beleggen in vastgoed perfecte beleggingsstrategie voor startende investeerders

Passief beleggen in vastgoed kan perfect zijn voor nieuwkomers in de vastgoedwereld

Iedereen is tegenwoordig koortsachtig op zoek naar manieren om spaargeld te activeren. Wat brengt er tegenwoordig wel nog een mooi rendement op zonder overdreven risico’s te moeten nemen? Al eens aan passief beleggen in vastgoed gedacht om een mooi jaarlijks en zorgeloos rendement op te strijken?

Gezien de miljarden euro’s die nog steeds op de klassieke spaarrekeningen geparkeerd staan, duiken er constant nieuwe investeerders op en wordt er enthousiast gepraat over sleutel-op-de-deur huurwoningen als belegging.

Maar zou u effectief kant-en-klare verhuureenheden moeten overwegen als u een vastgoedbelegger bent?

Wij denken van wel: sleutel-op-de-deur opbrengsteigendommen kunnen een geweldige eerste stap zijn voor nieuwe investeerders. Hieronder vertellen we u waarom… We laten u ook kennismaken met diverse interessante passieve vastgoedbeleggingen.

Passief beleggen in vastgoed is niet voor iedereen geschikt

passieve inkomsten herbeleggen leidt op lange termijn tot sneeuwbaleffect van samengestelde interest

Alvorens we passief investeringsvastgoed belichten, is het goed om de zaken even te nuanceren. De heilige graal bestaat niet en de juiste beleggingsstrategie voor u is niet noodzakelijk de juiste beleggingsstrategie voor een ander.

Kortom, we willen benadrukken dat passief beleggen in vastgoed niet voor iedereen geschikt is.

Eerlijk gezegd denken we dat indien u over de nodige vaardigheden, vakkennis en wil beschikt, én indien u ook effectief interesse heeft om zelf panden op te kopen en te renoveren voor verhuur, dat u dat zou moeten doen.

Alvorens halsoverkop en impulsief de knoop door te hakken over de te volgen strategie, dient u wel even alles goed op een rijtje te zetten…

Bepaal eerst of doe-het-zelf beleggen in vastgoed een logische optie is

zelf nieuwbouw of renovatie opvolgen vergt vakkennis en stalen zenuwen

Zelf actief investeren in vastgoed… Het klinkt goed. Maar bent u wel uit het juiste hout gesneden? Beantwoord deze vraag objectief, zonder emoties.

Zelf een renovatie of nieuwbouw in goede banen leiden vergt vakkennis en stalen zenuwen. Zelden loopt alles zoals gepland, wat betekent dat u onder stress komt te staan.

U zal frustraties te verwerken krijgen, u zal geconfronteerd worden met aannemers en vakmannen die u in de steek laten qua opleveringstermijn. U kan het zo gek niet bedenken, maar u mag er zeker van zijn dat u tegenslagen zal te verwerken krijgen.

Daar is niets mis mee, het is deel van de doe-het-zelf piste van investeren in onroerend goed. Maar onderschat het niet, actief investeren in vastgoed is hard labeur en het vergt veel vakkennis en stalen zenuwen.

Niet iedereen heeft die vaardigheden of interesse (inclusief veel hardwerkende professionals met een drukke carrière en dito gezinsleven).

Voor meer informatie om u te helpen beslissen of een passieve vastgoedbelegging geschikt voor u is of niet, raadpleeg de pagina Het enige advies dat u moet lezen voordat u een kant-en-klaar beleggingspand koopt met passieve verhuurformule.

Nu u besloten heeft dat een passieve opbrengsteigendom misschien wel de juiste route is voor u, is het zaak om erachter te komen waarom sleutel-op-de-deur opbrengsteigendommen nu precies geschikt zijn voor nieuwe investeerders.

Wel, met kant-en-klare verhuurpanden inclusief rentmeesterschap leert u de basisprincipes van beleggen in verhuurde woningen  aan, zonder de meer gecompliceerde en riskante aspecten van investeren in vastgoed te moeten uitzoeken.

De verantwoordelijkheden die sleutel-op-de-deur investeringen elimineren voor beleggers

Verantwoordelijkheden op het vlak van geld beleggen in vastgoed. Wat betekent dat nu juist in de praktijk? Wel, denk er eens over na… Stel dat u op zoek bent naar een nog op te frissen woning om te renoveren en vervolgens te verhuren.

Dit is een zeer gebruikelijke strategie omdat u hiermee waarde kunt toevoegen en snel eigen vermogen kunt opbouwen in het vastgoed, dat in wezen geld in uw zak is. Klinkt logisch!

Maar zoals steeds in het leven krijgt u niets voor niets. Wat betekent dat u een hele voorbereidingsfase én werkfase moet doorlopen om uiteindelijk de eerste maand huur op uw bankrekening te ontvangen.

In de ondertitel hieronder gaan we dieper in op een aantal taken die standaard de verantwoordelijkheid zijn van een actieve doe-het-zelf belegger in vastgoed.

Takenpakket van actief beleggen in vastgoed

takenpakket van actief beleggen in vastgoed kan overrompelend en overbodig zijn

Het takenpakket van actief beleggen in vastgoed kan overrompelend en stresserend zijn. Welke zaken moet u begrijpen en onder de knie hebben om dit soort actieve vastgoedinvesteringen met succes uit te voeren?

Taken van een actieve vastgoedbelegger:

  1. Markt- en buurtexpertise opbouwen
  2. Beoordelingsvermogen kweken om te kunnen inschatten en bepalen of een woning/appartement/studio geschikt is voor het toepassen van ene actieve investeringsmethode
  3. De vaardigheid aanleren om geschikte panden te vinden (Weten waar en hoe u deze kunt vinden of hoe u gemotiveerde verkopers kunt vinden die dergelijke panden misschien aan u willen verkopen)
  4. Cijfers objectief benaderen en analyseren
  5. Onderhandelen (over de prijs van het pand, over de prijzen van toeleveranciers, enzovoort)
  6. Achtergrondchecks uitvoeren voor al uw partners (een grondige due diligence is cruciaal en kan u een financiële ramp besparen)
  7. Financiering voor het opbrengstpand organiseren voor de aankoop en/of de renovatie van het pand
  8. Renovatie of nieuwbouw organiseren van A tot Z (offertes opvragen bij diverse vakmannen, vergelijken, keuze maken, een kalender opstellen, enzovoort)
  9. Potentiële huurders screenen en een goede huurder selecteren (let op voor 7 soorten te vermijden huurders)
  10. Het beheren en opvolgen van huurders (vragen beantwoorden en problemen oplossen)

We weten niet hoe u erover denkt, maar voor ons is dit een behoorlijke takenlijst die u helemaal niet kunt onderschatten…

Integendeel, u zal al gauw tot over uw oren in het werk zitten. Hou er namelijk rekening mee dat al die taken bovenop uw job en gezinsleven komen. Nog voor u het goed en wel beseft, verzuipt u in het werk en weet u niet waar eerst gesprongen.

Capabel zijn om te multitasken alsook stressbestendig zijn is een noodzakelijke vereiste om te slagen als actieve vastgoedbelegger…

continue stress druk en kopzorgen van actief beleggen vermijden door passief te beleggen

Weet u hoe u de bovengenoemde taken moet uitvoeren? Hiermee bedoelen we niet het uitvoeren van deze taken op basisniveau, maar wel diepgaand en met veel inzicht om elke taak zeer zorgvuldig uit te voeren…

Want wanneer u deze taken grondig uitvoert, zal dat uw beleggingsrisico verlagen. Dus het is een mes dat langs twee kanten snijdt…

Indien u de nodige kennis, ervaring en vaardigheden mist om pakweg de helft van deze essentiële taken goed uit te voeren, dan is de kans vrij groot dat uw doe-het-zelf vastgoedinvestering een flop wordt.

Lichter takenpakket van passief beleggen in vastgoed

periodiek passief inkomen genereren met vastgoed voor meer financiële ademruimte

Zoals we eerder al hebben aangehaald, denken wij dat indien u beschikt over de juiste vaardigheden en vakkennis, u absoluut moet gaan voor de actieve doe-het-zelf piste van investeren in onroerend goed.

Maar beschikt u als nieuwe investeerder ook daadwerkelijk over deze vaardigheden en vakkennis?

Anderzijds dient u ook de opportuniteitskost van alles zelf doen in rekening te brengen. Want u verliest er veel tijd en energie door. Een passieve vastgoedbelegging kan hier een mogelijke oplossing bieden.

Welke van de bovengenoemde taken kan passief beleggen in vastgoed voor u wegnemen? Met andere woorden, voor welke taken kan u ontlast worden door voor een passieve vastgoedbelegging te kiezen?

Hieronder een overzicht van de lijst (rode taken zijn niet langer uw verantwoordelijkheid indien u voor passief beleggingsvastgoed opteert) :

  1. Markt- en buurtexpertise opbouwen
  2. Beoordelingsvermogen kweken om te kunnen inschatten en bepalen of een woning/appartement/studio geschikt is voor het toepassen van ene actieve investeringsmethode
  3. De vaardigheid aanleren om geschikte panden te vinden (Weten waar en hoe u deze kunt vinden of hoe u gemotiveerde verkopers kunt vinden die dergelijke panden misschien aan u willen verkopen)
  4. Cijfers objectief benaderen en analyseren
  5. Onderhandelen (over de prijs van het pand, over de prijzen van toeleveranciers, enzovoort)
  6. Achtergrondchecks uitvoeren voor al uw partners (een grondige due diligence is cruciaal en kan u een financiële ramp besparen)
  7. Financiering voor het opbrengstpand organiseren voor de aankoop ervan en/of de renovatie van het pand
  8. Renovatie of nieuwbouw organiseren van A tot Z (offertes opvragen bij diverse vakmannen, vergelijken, keuze maken, een kalender opstellen, enzovoort)
  9. Potentiële huurders screenen en een goede huurder selecteren (let op voor 7 soorten te vermijden huurders)
  10. Het beheren en opvolgen van huurders (vragen beantwoorden en problemen oplossen)

Actief of passief beleggen in vastgoed: De belangrijkste verschilpunten

stressloos zorgeloos bestaan is mooie bonus van passief beleggen in vastgoed

De grootste bonus van passief beleggen in vastgoed is dat u als particuliere belegger een stressloos bestaan kunt leiden.

Hierboven zag u al welke taken er ‘slechts’ overblijven voor u indien u opteert voor passief beleggingsvastgoed. Inderdaad: 7 van de 10 taken worden uit uw handen genomen door de promotor en/of rentmeester/makelaar.

Een lijst van tien punten terugbrengen tot een lijst van drie taken, dat is behoorlijk ingrijpend en heel ontlastend voor een particuliere spaarder.

Drie in plaats van tien taken voor passieve vastgoedbeleggers

Concreet blijven er voor een belegger slechts drie taken over in geval deze voor passief beleggingsvastgoed kiest:

  1. Cijfers objectief benaderen en analyseren
  2. Achtergrondchecks uitvoeren voor al uw partners (een grondige due diligence is cruciaal en kan u een financiële ramp besparen)
  3. Financiering voor het opbrengstpand organiseren voor de aankoop ervan

Bovendien zijn de 7 benodigde vaardigheden/taken die een sleutel-op-de-deur vastgoedinvestering voor u elimineert, veel ingewikkelder om aan te leren dan het analyseren van cijfers, het uitvoeren van achtergrondchecks en het zoeken naar de beste financiering:

  • Het analyseren van cijfers is eenvoudig aan te leren. En als u dat eenmaal hebt geleerd, kunt u vrij snel een investeringsmogelijkheid beoordelen op basis van de gepresenteerde cijfers en de onderliggende gegevens en assumpties.
  • Ook due diligence uitvoeren en achtergrondchecks doen valt vlot aan te leren. Het is iets waar u veel over gaat leren als nieuwe belegger in huurwoningen, zelfs op latere leeftijd mag dat geen enkel probleem vormen.
  • Ook inzake lenen voor een opbrengsteigendom kan u vrij snel heel veel bijleren. Een gesprek of enkele gesprekken met een of meerdere professionele kredietmakelaars kunnen u enorm verrijken en het vergelijken van diverse financieringsopties vergemakkelijken. Tip: Deels financieren met een lening (hypothecair of bullet) kan interessant zijn om optimaal gebruik te maken van het financieel hefboomeffect en om zodoende het rendement op uw geïnvesteerde eigen middelen op te krikken.

Focus op verificatie en checks bij passief beleggen in vastgoed

Als passieve vastgoedbelegger gaat u vooral de onderliggende fundamenten van de aanbieding, de niche en de markt verifiëren.

Let op: via de passieve beleggingspiste hoeft u alleen maar te leren hoe u kunt beoordelen of een aanbieding, niche en markt goed is, wat neerkomt op zuiver verifiëren.

Terwijl de eerste lijst met ‘’doe-het-zelftaken’’ vereist dat u veel meer doet dan alleen maar verifiëren.

Daarnaast moet u verschillende cijfers verifiëren, vastgoedinspecties laten uitvoeren (of zelf uitvoeren) en de kwaliteit (laten) vaststellen van het vastgoedbeheerbedrijf dat uw opbrengsteigendom zal beheren.

Tot slot zal u, indien u ervoor kiest om te beleggen in vastgoed met verhuurgarantie, moeten nagaan of de kleine lettertjes bepaalde valkuilen met zich meebrengen voor wat betreft de verhuurgarantie en eventuele contractueel gewaarborgde verhuurinkomsten.

Tip: Voor nog meer gedetailleerde informatie over het verschil tussen actief en passief investeren in vastgoed, verwijzen we graag naar de pagina Actieve vastgoedverhuurder of passieve vastgoedbelegger: Wat bent u? 

Het investeringsproces leren met sleutel-op-de-deur vastgoed voor verhuur

passief geld verdienen met onroerend goed is mogelijk op verschillende manieren

Van plan om passief te investeren in vastgoed? Dan zijn de volgende activiteiten van groot belang: verifiëren, controleren en vaststellen. Dat is waarmee u vooral dient bezig te zijn bij kant-en-klare passieve vastgoedinvesteringen.

Focus op de essentie

Als u leert welke dingen u moet verifiëren en vervolgens hoe u dit precies moet aanpakken, dan leert u de meest elementaire (en cruciale) basisprincipes die belangrijk zijn voor passieve vastgoedinvesteerders..

Het controleren van alle zaken die met het beleggingsvastgoed in kwestie te maken hebben, is heel anders dan al die dingen ook zelf effectief te moeten uitvoeren.

U leert wat er voor elk aspect van de verhuureenheid gedaan moet worden (kennis die u later kunt inzetten indien u zelfstandig een woning/appartement/studio zou renoveren en verhuren).

Minder risico op fouten

Tijdens dit leerproces draagt de promotor (verkoper) het risico, niet u als passieve particuliere belegger. Als u daarentegen alles zelf doet, is het uw eigen geld dat op het spel staat terwijl u alles probeert uit te zoeken. En dat kan heel duur leergeld worden…

Met een passieve verhuurwoning investeert u uw geld pas zodra u hebt bevestigd dat alles goed zit.

Dat verschil qua risico lopen is enorm en passief beleggen in vastgoed komt dus met beduidend minder risico dan actief investeren in vastgoed als beginnende vastgoedbelegger.

Passief in vastgoed beleggen verkleint ook de kans dat u als beginner kopje onder gaat nog voor u begint! De grootste fout van beginners is een vroege opgave door informatiestress op korte termijn.

Ter info: u kan de volgende twee pagina’s consulteren voor meer hulp inzake het uitvoeren van degelijke achtergrondchecks en due diligence voor passieve vastgoedinvesteringen:

Toch is er een taak die u aan de lijst moet toevoegen die u misschien niet nodig zou hebben gehad wanneer u in een ‘’doe-het-zelf’’ opbrengstpand had geïnvesteerd: het opvolgen van de vastgoedbeheerder of rentmeester.

En dat is heel wat anders dan het opvolgen en beheren van huurders of het vastgoed zelf. Hiervoor is een compleet andere set vaardigheden vereist.

Zonder te diep in te gaan op vastgoedbeheerders/rentmeesters, is het belangrijk om in te zien dat er goede en minder goede spelers actief zijn op de vrije markt.

Daarom moet u begrijpen hoe u zo’n vastgoedbeheerder/rentmeester effectief en efficiënt kunt managen.

Dus samengevat: u hoeft alleen de cijfers, due diligence, vastgoedfinanciering en management van vastgoedbeheerders te begrijpen om succesvol te zijn met passieve vastgoedbeleggingen.

Een aanzienlijk kortere lijst om te beheersen dan de ‘’doe-het-zelf lijst’’, is het niet?!

Aanbiedingen van kant-en-klaar passief beleggingsvastgoed

passief beleggen in vastgoed kan reeds vanaf laag instapbedrag

Om passief te beleggen in vastgoed heeft u geen honderdduizenden euro’s nodig. Op passieve wijze investeren in vastgoed is toegankelijk voor elk budget!

Concreet komt u al aan de bak vanaf 17 230 euro zonder financiering, of vanaf 45 000 euro eigen middelen in combinatie met een hypothecaire of bullet lening:

Zonder lening – Vanaf 17 230 euro

Met lening – Vanaf 30 000 euro eigen middelen

Conclusie van passief beleggen in vastgoed

maandelijks passief inkomen verdienen geeft fantastisch gevoel en financiële onafhankelijkheid

We gaan even terug naar de vraag of passief investeren in vastgoed een goed idee is voor nieuwe investeerders.

Beoordeel in elk geval eerst of een sleutel-op-de-deur investering in een opbrengsteigendom aansluit bij uw persoonlijke doelen, verlangens en interesses.

Als dat het geval is, dan kunnen dit soort passieve investeringen geweldig zijn voor nieuwe investeerders. Vooral omdat ze u in staat stellen om de meest kritieke grondbeginselen te leren. En dit zonder dat u zich tegelijkertijd bezig hoeft te houden met moeilijkere en risicovollere taken.

U leert dus eerst de eenvoudigere zaken waarbij u minder risico loopt om de bal compleet mis te slaan, terwijl u nog steeds een aantrekkelijke investering kunt doen (bekijk enkele aanbiedingen met garanties die dit illustreren).

Zodra u de basisprincipes onder de knie heeft, dan kunt u, mocht u dat willen, aan de slag gaan met de meer geavanceerde zaken en strategieën.

Het feit dat u één of enkele keren een kant-en-klare opbrengsteigendom koopt, kan u dus even goed beschouwen als een persoonlijke voorbereiding om het later dan toch alleen te doen als actieve vastgoedverhuurder.

Ervan uitgaande dat u grondig onderzoek doet naar een passieve vastgoedinvestering (inclusief het controleren van de kwaliteit van de bouwpromotor, het vastgoed, de locatie en het vastgoedbeheer), zijn wij van mening dat het risico van passief beleggen in vastgoed aanzienlijk kleiner is dan wanneer u alleen op pad gaat om zelf alles te doen van A tot Z als actieve vastgoedverhuurder.

Verifiëren is simpelweg eenvoudiger dan uitvoeren en het is vele malen minder risicovol als u nog onervaren bent.

Passief investeren in vastgoed is dus veel gemakkelijker om te leren en te beheersen en de ideale springplank om te beginnen met vastgoed!

Andere gerelateerde info over passief beleggen in vastgoed